Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak için yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026'da hayata yürürlüğe girmesi beklenirken, 200 bin TL üzeri nakit işlemler için açıklama, beyan formu ve fon kaynağı bilgisi gibi yeni zorunluluklar getiriyor.
Nakit işlemler denetlenecek
Habertürk'te yer alan habere göre, MASAK Genel Tebliği Taslağı, Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu artırmayı hedefliyor. Taslak, özellikle EFT, havale ve nakit işlemleri yoluyla yapılan yüksek tutarlı para transferlerinin daha sıkı kontrol edilmesini sağlayacak.
200 bin TL üzeri zorunlu açıklama girecek!
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem türü seçilirken eğer “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel seçenekler tercih edilirse, en az 20 karakterlik işlem açıklaması zorunlu hale gelecek.
2 – 20 milyon TL arası işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu müşteriden alınırken, 20 milyon TL üzeri işlemlerde, Beyan formuna ek olarak fon kaynağını gösteren belge sunulacak.
1 Ocak'ta yürürlüğe girecek
Tebliğ taslağının 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerileri 18 Ağustos 2025’e kadar mail adresi üzerinden toplamaya devam ediyor.