Geçmişte, farklı şehirde yaşayan bir yakınımıza para göndermek zaman ve çaba gerektiriyordu. PTT şubeleri ya da bankalar üzerinden yapılan işlemler, mesai saatleriyle sınırlıydı ve hafta sonları neredeyse imkânsızdı. Günümüzde ise cep şube, e-devlet, e-cüzdan gibi uygulamalarla saniyeler içinde para transferi yapılabiliyor. Ancak bu pratik sistemler, görünmeyen bir kontrol süreciyle de birleşti.
Maliye artık gelen-giden parayı anlık izliyor
Yeni dönemde Maliye, banka hesaplarına gelen ve giden tüm hareketleri yalnızca kayıt değil, doğrudan vergi denetimi açısından da takip ediyor. Yapay zekâ destekli yazılımlar, klasik belge incelemesinden çok daha hızlı sonuçlar üretiyor. Özellikle açıklaması eksik veya tutarsız para akışları artık sistem tarafından işaretleniyor. Bu da, izaha davet sürecini beraberinde getiriyor.
Banka dekontlarında açıklama boşluğu artık riskli
Yalnızca şirket hesapları değil, bireysel hesaplar da radar altında. Düzenli para transferi alan ancak mükellef olmayan kişilere yapılan ödemeler, Maliye için potansiyel risk sinyali anlamına geliyor. Gerekçesiz para girişleri, işletme faaliyeti olarak yorumlanabilir. Bu da hem geriye dönük incelemelere hem de yüksek vergi ve cezalara yol açabilir.
Şahsi hesaplar, kurumsal riske dönüşebilir
Bireysel IBAN'lara aktarılan ticari gelirler, artık göz ardı edilmiyor. POS cihazlarından tahsil edilen ödemelerin kişisel hesaba yönlendirilmesi gibi işlemler, kayıt dışı gelir olarak değerlendirilebiliyor. Bu durum, şirket ortağı olmayan kişilere dahi vergi yükümlülüğü getirebilir. Maliye'nin, yapay zekâ destekli sistemlerle riskli profilleri daha kolay tespit ettiği ifade ediliyor.
