Yeni sistemle birlikte para transferlerinde hem gönderim nedeni hem de işlem detayları çok daha net şekilde kayıt altına alınacak. Amaç ise kayıt dışı ekonominin önüne geçmek, kara para aklama ve terörizmin finansmanını engellemek olarak açıklanıyor.
200 Bin TL Üzeri Para Transferleri Yakından İzlenecek
Yeni düzenlemeye göre 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, gönderim nedeni açık ve net biçimde beyan edilecek. Artık havale veya EFT açıklamalarına “para”, “ödeme” ya da “borç” gibi genel ifadeler yazmak yeterli olmayacak. Para gönderiminin hangi amaçla yapıldığı, belirlenen başlıklardan biri seçilerek sisteme girilecek.
Para Gönderiminde Zorunlu Açıklama Dönemi Başlıyor
MASAK tarafından belirlenen yeni başlıklar arasında gayrimenkul alım ödemesi, motorlu taşıt alım ödemesi, borç verme veya borç ödeme, hediye bağış veya yardım, vergi resim ve harç ödemeleri, tazminat ve sigorta ödemeleri, avukatlık danışmanlık ve müşavirlik ödemeleri, sağlık harcamaları, kripto ve dijital varlık işlemleri, şans oyunları ve bahis ödemeleri ile eğlence ve sosyal medya ödemeleri yer alıyor.
Gönderim işlemi bu başlıklardan hiçbirine uymuyorsa, “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak.
Yüksek Para Trafiği MASAK Radarında Olacak
MASAK yalnızca açıklama kısmıyla yetinmeyecek. Yüksek tutarlı ve sık tekrar eden para transferleri de yakından izlenecek. Para trafiği arttıkça, işlem sahiplerinden istenen beyan yükümlülükleri de ağırlaşacak. Özellikle şüpheli görülen işlemler daha detaylı incelemeye alınacak.
20 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Belge Şartı
Düzenlemenin en dikkat çeken maddelerinden biri ise 20 milyon TL ve üzerindeki para transferleri için geçerli olacak. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde, para transferinin dayanağı olan resmi belgelerin ibraz edilmesi gerekecek. Gayrimenkul satışlarında tapu belgeleri, araç satışlarında noter evrakları, ticari işlemlerde ise fatura gibi belgeler talep edilecek. Belgelerin sunulmaması halinde para transferi gerçekleştirilmeyecek.
