Hazine ve Maliye Bakanlığı, son dönemde artan şüpheli para hareketleri ve yasa dışı fon trafiğini durdurmak adına çok konuşulacak bir düzenlemeye hazırlanıyor. Hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı ile birlikte, hem bireylerin hem de kurumların yaptığı EFT, havale ve nakit işlemleri artık sıkı takibe alınacak. Özellikle büyük meblağlarda yapılan transferlerde açıklama yazmak zorunlu hale geliyor.
200 Bin TL Üzerindeki İşlemler İçin Yeni Kural
Yayımlanan taslağa göre 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki tüm nakit işlemler için artık detaylı açıklama şart. Basitçe “bireysel ödeme” ya da “diğer” gibi ifadeler yeterli olmayacak. Bu işlemlerde minimum 20 karakterlik bir açıklama girilmesi zorunlu hale getirilecek. Bankalar bu konuda müşterilerini bilgilendirecek ve sistemlerini bu kurallara uygun hale getirecek.
2 Milyon TL’yi Aşanlar Dikkat: Form ve Belge Zorunlu
Yeni sistemin en dikkat çeken bölümlerinden biri ise daha yüksek tutarlarda uygulanacak ek önlemler. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu doldurulmadan işlem yapılamayacak. Bu formlar banka tarafından alınacak ve saklanacak. Eğer işlem tutarı 20 milyon TL’yi aşarsa, bu kez fonun kaynağını belgeleyen resmi evraklar da talep edilecek.
