Son haftalarda birçok kişi, kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın alıyor, ardından bu altınları aynı gün içinde bozdurarak nakit para elde ediyor. İlk bakışta kısa vadeli bir çözüm gibi görünse de bu işlemler bankacılık sistemi açısından ciddi risk taşıyor.
Altınla Nakit Dönüştürme Denetim Altında
Ekonomik sıkışıklık yaşayan bazı kişilerin, kredi kartı üzerinden yüksek miktarda altın alımı yaptığı tespit edildi. Bankalar, bu davranış biçimini “riskli finansal hareket” olarak sınıflandırıyor. Özellikle aynı gün içinde yapılan altın alım-satım işlemleri, sistemde şüpheli işlem olarak işaretleniyor.
Uzmanlardan Cezai Uyarı
Hukukçular, bu yöntemi kullananların “kredi kartının kötüye kullanılması” veya “bankacılık sistemini yanıltma” suçlamasıyla karşılaşabileceğini belirtiyor. Vergi düzenlemelerine aykırı işlem yapılması durumunda da ciddi cezai yaptırımlar uygulanabilir.
Kuyumcular da Takipte
Sadece vatandaşlar değil, bu işlemlere aracılık eden kuyumcular da inceleme kapsamında. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan işletmelere yönelik belge iptali ve para cezaları uygulayabilecek.
500 Bin TL Üzeri İşlemler Mercek Altında
Ekonomi çevrelerine göre, 500 bin TL ve üzerindeki altın alım-satım işlemleri artık otomatik risk analizi sistemleri tarafından takip edilecek. Tespit edilen işlemler için bankalar ve vergi otoriteleri koordineli inceleme başlatabilecek.
Bazı bankalar, müşterilerine gönderdiği mesajlarda bu konuda açık uyarılar yaptı:
“Altın, döviz, kripto varlık veya kredi kapatma amaçlı işlemler kart iptaline neden olabilir.”
